72 Preguntas · Certificación CNBV 2026

Banco de Preguntas Tipo Examen · Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo

Banco de Preguntas Tipo Examen CNBV

Responde cada reactivo. El sistema validará inmediatamente, mostrará la referencia legal, explicará el fundamento normativo y detallará por qué se considera pregunta trampa.

Fuentes Oficiales y Referencias Normativas

Código Penal Federal

Artículo 400 Bis — Operaciones con recursos de procedencia ilícita (Lavado de Dinero). Última reforma: DOF 16-07-2025.

Artículo 139 Quáter — Financiamiento al Terrorismo. Pena: 15 a 40 años de prisión.

Leyes y Reglamentos Mexicanos

Ley de Instituciones de Crédito (LIC) — Art. 115: Base del régimen PLD/FT para entidades financieras.

Ley del Mercado de Valores (LMV) — Art. 212: Obligaciones PLD/FT para casas de bolsa.

LFPIORPI — Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita. Reforma DOF 16-07-2025.

Ley de la CNBV — Arts. 4, 14-15, 98 Bis: Facultades de supervisión y sanción.

Reglamento Interior de la SHCP — Art. 10: Atribuciones de la UIF.

Circular Banxico 4/2019 — Restricciones sobre activos virtuales en el sistema financiero regulado.

Estándares Internacionales

GAFI · Las 40 Recomendaciones (Actualización diciembre 2024)

BCBS275 (2014) — Comité de Basilea: Principios para la gestión del riesgo de LD/FT.

Convención de Palermo (2000) — ONU: Contra la delincuencia organizada transnacional.

Convención de Viena (1988) — ONU: Contra el tráfico ilícito de estupefacientes.

Documentación CNBV

Temario Oficial para la Certificación de Oficiales de Cumplimiento en PLD/FT — Actualización 2026.

Guía para la Prevención y Detección de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita derivadas de Actos de Corrupción (2020)

Lineamientos para el Informe de Auditoría PLD/FT — DOF 18-oct-2021.

Resoluciones del Consejo de Seguridad de la ONU

Resolución 1267 (1999) — Sanciones contra Al-Qaeda y los talibanes.

Resolución 1373 (2001) — Financiamiento al terrorismo post-11S.

Resolución 1718 (2006) — Corea del Norte (programa nuclear).

Resolución 2231 (2015) — Irán (JCPOA).

Resolución 2270 (2016) — Corea del Norte (ampliación de sanciones).

Puntuación: 0 / 72

diferencia con Áreas 1-3

Análisis de Preguntas Únicas – PDF vs Banco 127

🔍 Análisis Comparativo: Preguntas Únicas del PDF

14 preguntas del PDF que NO están en el banco de 127 preguntas HTML

📋 Resumen del Análisis

Preguntas analizadas

Área 1: Básicos

Área 2: Técnicos

Área 3: Auditoría

# PDF	Pregunta	Opción Correcta	Área CNBV	Tema / Subtema	Explicación	Referencia Legal	¿Por qué es Trampa?
7	¿Cómo apoyan el FMI y el Banco Mundial a los esfuerzos del GAFI? Opciones: a) Intercambio seguro de información b) Elaboración de estándares GAFI c) Estándares de supervisión bancaria d) Evaluación de países para implementar GAFI e) Intercambio de tendencias bancarias	C (b y d)	Área 1	1.2.2 GAFI – Evaluaciones y cooperación con IFI	El FMI y BM apoyan al GAFI mediante: (1) evaluación de países para implementar recomendaciones vía FSAP y asistencia técnica, y (2) contribución en elaboración de estándares. No gestionan intercambio de información (Egmont) ni supervisión bancaria directa (Basilea).	Mandato GAFI 2012-2020 · Acuerdos de cooperación FMI-BM-GAFI	Confunde roles: intercambio de información (a) es Egmont; estándares bancarios (c) es Basilea. Trampa: asignar funciones de otros organismos al FMI/BM.
8	Facultades de la USPSS: ¿qué entidades regula? Lista: 12 entidades financieras Opciones: A) 1,6,9,11 B) 2,6,8,10 C) 1,4,9,11 D) 1,4,9,10	B (2,6,8,10)	Área 2	2.1.1 Autoridades supervisoras – USPSS	La USPSS regula entidades de seguros, fianzas, sociedades de inversión y AFORES: Instituciones de Seguros (2), Instituciones de Fianzas (6), Sociedad Hipotecaria Federal (8), AFORES (10). No regula banca de desarrollo ni bolsas de valores.	Reglamento Interior SHCP Arts. 31-35 · Ley de Instituciones de Seguros y de Fianzas	Requiere memorización precisa de competencias por unidad administrativa. Trampa clásica: confundir USPSS (seguros/pensiones) vs UBVA (valores) vs UBD (desarrollo).
12	¿Qué principios encontramos en la Declaración del Comité de Basilea (Grupo de los Diez, 1988)? Opciones: A) Supervisión, KYC, cooperación, cumplimiento B) KYC, cooperación, cumplimiento C) KYC, cooperación, gobierno corporativo, monitoreo electrónico	B	Área 1	1.2.1 Basilea – Declaración histórica 1988	La Declaración de Basilea de 1988 estableció tres principios fundamentales: (1) identificación de clientes (KYC), (2) cooperación con autoridades encargadas del cumplimiento, y (3) cumplimiento de leyes aplicables. Conceptos como gobierno corporativo y monitoreo electrónico se incorporaron en revisiones posteriores.	Comité de Basilea · Declaración sobre Prevención del Uso del Sistema Bancario para Lavado de Dinero (1988)	Confunde principios históricos de 1988 con estándares modernos. Las opciones A y C agregan conceptos desarrollados posteriormente (enfoque de supervisión, gobierno corporativo, monitoreo electrónico).
23	Facultades de la UBVA: ¿qué entidades regula? Lista: 12 entidades financieras Opciones: A) 2,6,9,10 B) 3,6,8,10 C) 2,5,9,11 D) 3,6,9,10	C (2,5,9,11)	Área 2	2.1.1 Autoridades supervisoras – UBVA	La UBVA regula: organizaciones auxiliares del crédito (2), instituciones de fianzas (5), bolsas de valores (9), AFORES (11). No regula seguros (USPSS) ni banca de desarrollo (UBD).	Reglamento Interior SHCP Arts. 36-40 · Ley del Mercado de Valores · LGOAAC	Similar a pregunta de USPSS; requiere distinguir competencias entre unidades administrativas de la SHCP. Confusión común entre entidades reguladas por UBVA vs USPSS vs UBD.
25	Modelo UIF Policial: ¿cuál es su característica principal? Opciones: A) Agencias de investigación reciben revelaciones y ejercen facultades coercitivas B) Apoya esfuerzos de múltiples autoridades judiciales C) Recibe, procesa y transmite a autoridades para enjuiciamiento D) Intermediario de divulgación y enlace	A	Área 1	1.2.1 UIF – Modelos operativos (Egmont)	El modelo policial de UIF se caracteriza porque las agencias de investigación reciben directamente revelaciones del sector financiero y pueden ejercer facultades coercitivas: incautación, congelamiento, detención, búsquedas. La UIF mexicana es de tipo administrativo, no policial.	Grupo Egmont · Tipología de Modelos de UIF (Policial, Administrativo, Judicial, Híbrido)	Confunde modelos de UIF: la opción C describe el modelo administrativo (como la UIF mexicana); la D describe funciones de enlace; solo A describe facultades policiales coercitivas.
34	¿A qué Recomendación del GAFI corresponde: autoridades deben poder solicitar registros, realizar búsquedas, obtener declaraciones y proceder con embargo? Opciones: A) Recomendación 31 B) Recomendación 29 C) Recomendación 30 D) Recomendación 4	A	Área 1	1.2.3 GAFI R.31 – Facultades de autoridades competentes	La Recomendación 31 del GAFI establece que las autoridades competentes deben tener facultades para: solicitar registros a IF y APNFD, realizar búsquedas en personas y lugares, obtener declaraciones de testigos, y proceder con embargo y recolección de pruebas en investigaciones de LD/FT.	GAFI Recomendación 31 · Nota Interpretativa R.31	Confunde recomendaciones: R.29 es sobre UIF, R.30 sobre recursos de autoridades, R.4 sobre medidas de decomiso; solo R.31 aborda facultades investigativas específicas mencionadas en el enunciado.
35	Facultades de la UBD: ¿qué entidades regula? Lista: 12 entidades financieras Opciones: A) 3,7,8,10 B) 3,6,8,12 C) 1,3,7,12 D) 3,7,8,12	D (3,7,8,12)	Área 2	2.1.1 Autoridades supervisoras – UBD	La UBD regula entidades de banca de desarrollo: Banobras (3), Nafin (7), Sociedad Hipotecaria Federal (8), Banco del Bienestar (12). No regula seguros, fianzas ni bolsas de valores.	Reglamento Interior SHCP Arts. 41-45 · Ley de Instituciones de Crédito (Título de Banca de Desarrollo)	Similar a preguntas de USPSS/UBVA; requiere memorización de competencias específicas. Confusión común entre entidades de banca múltiple vs banca de desarrollo.
39	Identifique la recomendación relativa a las organizaciones sin fines de lucro. Opciones: A) LFPIORPI incluye recepción de donaciones como actividad vulnerable B) México identifica asociaciones civiles vulnerables al congelamiento C) Organización realiza gala para recaudar fondos D) Cuentas de asociación civil congeladas por UIF	A	Área 1	1.2.3 GAFI R.8 – Organizaciones Sin Fines de Lucro (OSFL)	La Recomendación 8 del GAFI aborda específicamente las OSFL, estableciendo que los países deben revisar la adecuación de leyes para prevenir su abuso para FT. La opción A refleja la implementación mexicana mediante LFPIORPI que incluye recepción de donaciones como actividad vulnerable.	GAFI Recomendación 8 · LFPIORPI Art. 17 fr. XV (recepción de donativos)	Las opciones B, C y D describen situaciones genéricas o consecuencias, pero solo A identifica la implementación normativa específica de la R.8 en México. Trampa: confundir ejemplo con fundamento legal.
41	Modelo UIF Judicial: ¿cuál es su característica principal? Opciones: A) Agencias reciben revelaciones y ejercen facultades coercitivas B) Implementa medidas apoyando esfuerzos de múltiples autoridades judiciales con jurisdicción concurrente/competitiva C) Recibe, procesa y transmite a autoridades para enjuiciamiento D) Intermediario de divulgación y enlace	B	Área 1	1.2.1 UIF – Modelos operativos (Egmont)	El modelo judicial de UIF se caracteriza por implementar medidas contra LD apoyando esfuerzos de múltiples autoridades judiciales con jurisdicción concurrente o competitiva para investigar el lavado de dinero. La UIF mexicana no es de tipo judicial.	Grupo Egmont · Tipología de Modelos de UIF	Confunde modelos: A es modelo policial (facultades coercitivas), C es modelo administrativo, D describe funciones de enlace; solo B describe coordinación judicial múltiple característica del modelo judicial.
50	Relaciona la línea del tiempo del GAFI (años con eventos normativos) Años: 1989, 2003, 2004, 2001, 2012, 1990, 1996 Eventos: Creación, 1ª/2ª revisión, 40 Rec., 8/9ª Rec. especiales FT	B (1d, 2b, 3g, 4f, 5c, 6e, 7a)	Área 1	1.2.2 GAFI – Historia y evolución normativa	Cronología GAFI: 1989 (d) Creación; 1990 (e) Primeras 40 Rec.; 1996 (a) 1ª revisión; 2001 (f) 8 Rec. especiales FT; 2003 (b) 2ª revisión; 2004 (g) 9ª Rec. especial (cruce transfronterizo); 2012 (c) Actuales 40 Rec.	GAFI · Historia y Mandato (sitio oficial fatf-gafi.org)	Requiere memorización precisa de fechas y eventos. Confusión común entre revisiones de recomendaciones (1996 vs 2003) y publicación de recomendaciones especiales (2001 vs 2004).
52	La UIF respecto a proyectos de entidades reguladas por UBD/UBVA/USPSS: ¿qué facultades tiene? Enunciados: 6 opciones sobre propuesta/emisión de opinión Opciones: A) 1,2,6 B) 1,3,5 C) 1,5,6 D) 2,3,4	C (1,5,6)	Área 2	2.1.1 UIF – Coordinación interinstitucional	La UIF, respecto a proyectos de entidades reguladas por UBD/UBVA/USPSS: (1) propone/emite opinión sobre presentación de reportes de clientes/directivos, (5) emite opinión sobre lineamientos para conocimiento de clientes, (6) propone medidas para prevenir/detectar actos de LD/FT.	Reglamento Interior SHCP Art. 10 fracciones XVI-XVIII · LFPIORPI Art. 3	Confunde facultades de propuesta (UIF) vs emisión (SHCP) vs implementación (unidades sectoriales). Trampa: requiere comprensión de cadena de aprobación normativa y límites de competencia.
56	¿Cuántos miembros integran el GAFI actualmente? Opciones: A) 37 miembros: 34 jurisdicciones + 2 organizaciones B) 39 miembros: 37 jurisdicciones + 2 organizaciones C) 38 miembros: 37 jurisdicciones + 1 organización	B	Área 1	1.2.2 GAFI – Estructura y membresía	Al momento de la pregunta (2026), el GAFI tiene 39 miembros: 37 jurisdicciones y 2 organizaciones regionales (Consejo para la Cooperación del Golfo y Comisión Europea). Este dato está sujeto a actualización conforme a nuevas adhesiones.	GAFI · Miembros y Observadores (sitio oficial fatf-gafi.org, actualizado 2024-2026)	Dato factual sujeto a actualización. Confusión entre número de jurisdicciones (37) vs total de miembros (39). Trampa: requiere conocimiento actualizado de composición del GAFI.
64	Modelo UIF Administrativo: ¿cuál es su característica principal? Opciones: A) Agencias reciben revelaciones y ejercen facultades coercitivas B) Apoya esfuerzos de múltiples autoridades judiciales C) Recibe, procesa y transmite a autoridades para enjuiciamiento D) Intermediario de divulgación y enlace	C	Área 1	1.2.1 UIF – Modelos operativos (Egmont)	El modelo administrativo de UIF se caracteriza por recibir y procesar información del sector financiero y transmitir divulgaciones a autoridades para enjuiciamiento, sin facultades coercitivas propias. La UIF mexicana es de tipo administrativo.	Grupo Egmont · Tipología de Modelos de UIF · Reglamento Interior SHCP Art. 10	Confunde modelos: A es policial (facultades coercitivas), B es judicial (coordinación múltiple), D describe funciones de enlace; solo C describe procesamiento y transmisión característico del modelo administrativo.
65	¿Cuál es el objetivo de las leyes del Sistema Financiero Mexicano en materia PLD/FT? Opciones: A) Conocer régimen de prevención de ORPI/FT en leyes financieras + DCG + Actividades Vulnerables (no financieras) B) Conocer régimen PLD Nacional e Internacional + actividades no financieras C) Conocer régimen de prevención + actividades financieras como vulnerables	A	Área 2	2.1.1 Objetivo del régimen de prevención	El objetivo es conocer el régimen de prevención de ORPI/FT previsto en leyes financieras y DCG, así como las Actividades Vulnerables (no financieras) y sus obligaciones. La opción A es precisa: menciona “actividades y profesiones no financieras entendidas como actividades vulnerables”.	LFPIORPI Exposición de Motivos · DCG CNBV Considerandos	Las opciones B y C contienen errores: B omite “disposiciones de carácter general” y usa término genérico “PLD”; C erróneamente dice “actividades y profesiones financieras” cuando las Actividades Vulnerables son NO financieras. Trampa: precisión terminológica.