Área 3 · Auditoría, Supervisión y EBR

Certificación Oficial CNBV 2026 · Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo

🎯 Banco de Preguntas Tipo Examen CNBV

Responde cada reactivo. El sistema validará inmediatamente, mostrará la referencia legal, explicará el fundamento normativo y detallará por qué se considera pregunta trampa.

📖 Glosario Interactivo

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📚 Fuentes Oficiales y Referencias

📜 Código Penal Federal

Artículo 400 Bis — Operaciones con recursos de procedencia ilícita (Lavado de Dinero).
Última reforma: DOF 17-01-2024. Disponible en: diputados.gob.mx

Artículo 139 Quáter — Financiamiento al Terrorismo.
Última reforma: DOF 17-01-2024. Disponible en: diputados.gob.mx

📜 Leyes y Reglamentos Mexicanos

Ley de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (LCNBV)
Arts. 4, 16, 19, 98 Bis, 107-110. Ver texto completo

Reglamento de Supervisión de la CNBV
Publicado DOF 18-ene-2005, reformado 21-jul-2021. Ver en CNBV

Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI)
Arts. 18, 23, 53-58. Última reforma: DOF 16-07-2025. Ver texto completo

Ley de Instituciones de Crédito (LIC)
Art. 115: Base para Disposiciones de Carácter General en materia PLD/FT.

🔷 Disposiciones de Carácter General (DCG) CNBV

DCG Art. 115 LIC (Compilado 28-ago-2024)
Capítulo II Bis: Enfoque Basado en Riesgos. Arts. 23ª-1 a 23ª-6: Metodología de evaluación de riesgos.

DCG Art. 124 LACP (Compilado 31-dic-2014)
Aplicables a Sociedades Financieras Populares, Comunitarias y Organismos de Integración Financiera Rural.

Lineamientos para el Informe de Auditoría PLD/FT
DOF 18-oct-2021. Estructura obligatoria de 8 elementos para dictámenes de auditoría externa.

Guía para la elaboración de una metodología de evaluación de riesgos
CNBV, 6-sep-2019. Fases: Diseño → Implementación → Valoración.

Guía para la Prevención y Detección de Operaciones derivadas de Actos de Corrupción
CNBV, 2020. Factores de riesgo para PEP nacionales y Personas Vulnerables.

🌐 Estándares Internacionales

GAFI · Guía de Enfoque Basado en Riesgo para el Sector Bancario (octubre 2014)
Modelo de 5 pasos: Identificación → Evaluación → Diseño de controles → Implementación → Monitoreo. fatf-gafi.org

BCBS275 (2014) · Comité de Basilea
“Adecuada gestión de los riesgos relacionados con el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo”. 6 principios para bancos. bis.org

GAFI · Money Laundering National Risk Assessment Guidance (actualizado agosto 2025)
Metodología para Evaluaciones Nacionales de Riesgos. Fases: Preparación → Análisis → Acciones post-NRA.

GAFI Recomendaciones 1, 7, 12, 21, 22
R.1: EBR; R.7: Proliferación; R.12: PEP; R.21/22: Tipping-off y DNFBP.

📋 Documentación de Evaluación de Riesgos

Evaluación Nacional de Riesgos de México 2023 (ENR 2023)
SHCP/UIF. 37 factores de riesgo en 5 rubros: vulnerabilidades del régimen, riesgos de LD, FT, FPADM y factores emergentes.

Informe de Evaluación Mutua de México – GAFI (enero 2018)
Calificaciones de cumplimiento técnico y efectividad. Recomendaciones prioritarias para fortalecer el régimen.

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